גבי בן ישעיה

כל החיים עבדתם וצברתם כספים לגיל פרישה במגוון אפיקים כמו קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל, קרנות השתלמות ועוד.
וכעת אתם אמורים לממש את כספי הצבירה ופה צצות ועולות שאלות חשובות ומורכבות:

1. האם כדאי לממש את הקצבה כיום, או עדיף למשוך אותה מגיל מאוחר יותר ?
   האם אוכל למשוך מהכספים גם סכום חד פעמי ? ואם כן איך זה ישפיע על הפנסיה?

2. מה המיסוי שחל על הפנסיה והאם יש דרך לקבל פטור על הפנסיה כולה או מקצתה ?

3. האם אני זכאי לקבל השלמת פיצויים מהמעסיק ואם כן מה המיסוי שחל על כספים אלו?

4. התחלתי לקבל פנסיה והלכתי לעולמי מה קורה לשארים, האם יש דרך להבטיח חלק מהכספים למוטבים שאגדיר?

5. האם אוכל להמשיך לעבוד, ולקבל גם פנסיה וגם לקבל קצבת זקנה מהביטוח הלאומי?

האם אוכל לנייד את כספי הצבירה לאפיק אחר ולקבל פנסיה גבוהה יותר ?

אכן הרבה שאלות מורכבות ומהותיות שמחייבות התייעצות עם מלווה פרישה מקצועי שיתאים עבורך תוכנית ליווי מתאימה שתענה לצרכיך ועשויה לחסוך לך כספים רבים על ידי תכנון מס מתאים.